[Money] 투자원칙...
지에프컨설턴트 조회수:645
2015-02-04 14:14:00

투자 철학

 

(1) 투자의 정의

 

투자라 하면 주식이나 부동산만을 생각하게 되는데 투자는 우리의 인생에 있어 끊임없는 것이며 우리의 행동 하나하나는 모두 투자와 동반되어 있다.

사람은 태어나는 그 순간부터 자의든 타의든 인생이라는 투자의 길을 걷는데 대부분의 사람들은 그 길이 투자의 길이란 걸 알지 못한 채 걷는 듯하다.

인생에 있어서도 계획적인 투자를 하면 그만큼의 이익이 되돌아 올 것이요 무모한 투기를 한다면 그만큼의 손실로 되돌아온다.

투자와 투기의 가장 큰 구분은 확률과 노력에 달려있다. 또 투자라는 지적모험을 얼마나 즐길 수 있냐는 것인데 즐긴다는 것은 여유가 있다는 말이고 곧 확률을 높이는 생각하는 투자를 한다는 것이다. 우리는 어떠한 것에 투자를 하던 그 순간부터는 투자한 것에 대한 기회비용 이상의 것을 얻는 것에만 몰두를 해야 한다. 이것이 성공을 위한 자기노력이다.

사실 우리가 살면서 더 이상 투자를 하지 않는다면 그것은 우리의 인생을 멈춰 세우려는 것이고 곧 죽은 삶을 말하려는 것이다.

 

*투자자는 다른 사람들에 비해 더 많은 아이디어를 가지고 있고 끊임없이 스스로를 괴롭히다가는 또 미래에 대한 비전을 가지며 그와 만나는 모든 것들의 이득과 손실을 따진다.

 

 

(2) 성공하는 투자자의 요건

 

1) 기본요건

 

① 투자의 첫걸음은 마음비우기(욕심을 버리자)다.

왜냐하면 투자의 성공방법 모두가 인간의 본성과 정반대이기 때문이다. 투자는 자기 마음대로 하는 것이 아니라 의식적으로 자기감정을 억제하고 완벽하게 다른 사람으로 변신한 상태에서 투자를 결정해야 한다. 즉 투자에 맞는 성격으로 180도 개조해야 한다. 만약 급한 성격이거나 흥분을 잘하는 성격이라면 바꿔라. 평소의 조급한 마음, 유혹, 욕심, 집착, 공포, 불안 등을 모두 버리고 마음을 비운 무아지경에서 임해야 승리할 수 있다.

 

*투자자는 사실 서민적인 직업이 아니다 하나의 천직이다.

 

② 항상 평정심(포커페이스)을 유지해야 한다.

실전에서는 총을 얼마나 빨리 뽑느냐보단 얼마나 침착하고 대담하느냐가 중요할 뿐이다. 그러기 위해 자기 암시를 하거나 자만심이 아닌 자신감을 갖고 여유로운 품성을 길러보도록 노력해야 한다. 그리하면 공포에서도 자연히 탈출되고 지금 당장 손실을 보았더라도 평정심을 잃지 않아 더 큰 손실을 피해 갈수 있는데 이것이 오히려 버는 것이다. 살아남는 자에게는 시장에서의 기회가 항상 있다.

 

*99번을 성공해도 한번의 치명적인 실수로 망할 수 있다.

*주식시장에서는 100번 이익 나는 것보다 한번의 큰손해가 크다.

 

 ③ 집중력과 분석력을 갖추면 감은 그냥 찾아온다.

 

투자자에게 있어 하루하루는 같은 날의 반복이기에 좋은 습관을 가져야 한다.

더욱더 시간은 투자자에게 목숨과도 같은 것이기에 시간관리는 곧 생명이다.

기상시간을 일정하게 하고 하루의 컨디션을 최고로 하기위해 지나친 음주나 흡연을 삼가야 하며 다른 곳에 시간을 허비해 집중력을 흩트려서는 안 된다.

또한 장분석(아침: 준비, 대비 - 점심: 실천, 점검 - 저녁: 확인, 반성)은 반복되지만 철저히 준비해야하고 여가생활이나 운동 등으로 건강에도 신경을 써야 한다.

 

*고수는 연결봉만 보고도 눈으로 이평선을 그리고 추세선은 무의식적으로 느껴져야 한다.

 

④ 결단력이 빨라야 한다.

참아야 할 때 참을 줄 알고 행해야 할 때 과감해져야 한다. 즉 인간의 한계를 뛰어넘고 세력의 심리를 장악하여 참아야 할 때와 행해야 할 때를 구분할 줄 아는 현명함을 기르고 그걸 모르면 차라리 쉬어라.

 

*투자자는 결코 백과사전이어서는 안 된다. 절대로 많은 것을 알아서는 안 된다.

단지 큰 그림을 이해할 수 있으면 된다. 간단히 말해서 그는 생각하는 사람이어야 한다.

 

 ⑤ 유비무환의 자세를 갖춰라.

전쟁이라는 것은 항상 최악의 상황을 대비해 두어야 한다. 그렇지 아니하면 자신감은 언제나 독으로 되돌아온다. 항상 마지막 카드는 남겨두는 습관을 익히고 따르자.

승부사는 목숨을 걸고 진정한 승부를 걸어야 하는 그 순간 승부를 걸지 않는다.

목숨을 걸고까지 승부를 거는 것은 투자가 아닌 투기이다. 즉 오늘 최선을 다해 목숨을 잃기보다는 이길 수 없는 전투에선 물러설 줄 아는 자세를 기르고 많은 훈련과 대비를 하라.

 

*이기기보다는 지지 않는 게임을 하라.

*고수는 수익을 잘 내는 사람이 아니라 잘 잃지 않는 사람이다.

 

 ⑥ 융통성이 있어야 한다.

투자시 반복적으로 돈이 안 될 때에는 접근 방식이나 투자의 패턴을 변화시켜 수익을 올려야 한다. 고집을 펴서는 절대 성공 할 수 없다는 것을 명심하라.

 

*실패를 통해 배워라(Leam from your mistakes: 존 템플턴)

*투자자는 자기가 똑똑해서 이익을 얻기보다는 다른 사람들의 어리석음으로부터 더 많은 이익을 얻을 수 있다.

 

 ⑦ 절제되고 강인한 인내력을 길러라.

투자는 누구에게 보여주기 위한 게임이 아니라 자신에게 질문을 던지고 스스로가 그 질문에 대답을 해야 할 뿐이다. 상대방과 싸우기 전에 자신부터 이겨야 한다. 자신이 보유한 종목이 상승만 하면 다음날도 무조건 좋아 보이고, 하락만 하면 다음날은 한없이 나빠 보이게 만드는 나의 "자아" 와의 싸움에서 먼저 이겨야 한다. 시장에서 상대하는 적은 바로 내 자신이다. 또한 자신을 속이지 말라. 원칙을 지킨다 했으면 죽어도 지켜야 한다. 내 스스로가 자신에게 거짓말의 최면 즉 이젠 오를 것이다, 내릴 것이다 등으로 자신에게 최면을 걸지 마라.

 

*적은 항상 둘이다 상대라는 적과 나 자신이라는 적

*주식투자는 "자기 자신과의 싸움이다.

*주식투자는 기술이 아니고 심리 전쟁이다.

*주식시장의 단하나 진실이 있다면 주가는 오르기도 하고 내리기도 한다는 사실이다.

*때가 올 때까지 기다리는 사람이 성공 한다.

*매수만 잘하면 손절은 저절로 된다.

*결정적인 순간에만 공격하고 기계적인 매도 신호를 가져라.

*내가 매수한 당일 반드시 오를 지점에 매수한다.

 

 ⑧ 투자는 돈을 벌겠다는 생각보단 재미있는 게임을 하듯 즐겨야한다.

투자를 하면서 스트레스를 받는다면 잠시라도 쉬는 게 모든 면에서 나을 것이다.

차분한 마음으로 해도 이길까 말까하는 게임을 심적인 압박을 안고 한다면 절대 수익률이 나질 않을 것이다.

 

*주식 때문에 잠 못 이루는 밤이 계속된다면 그것은 당장 해결해야 할 문제이다.

 

⑨ 이모든 것은 단지 하나! 자신의 원칙을 지키는 것이다.

만약 지킬 수 없는 원칙을 세웠다면 차라리 지킬 수 있는 원칙으로 바꾸어라.

더 이상 할말이 없다 무조건 원칙을 지켜라.

 

*투자자 자신에게 가장 알 맞는 투자기법을 개발하라.

*아직도 고유의 투자기법이 없다면 절대 성공하기 힘들다.

*이론은 쉽고 실천하기는 어렵다.

*시장에 임해서 나는 영원한 프로이며 기계다.

*진정한 고수는 누구나 알 수 있는 단순한 기법을 그대로 실천하는 사람이다.

 

※ 금기시 되는 성격

1. 인내심 부족: 조급한 성격, 횡보 장에서의 참을성 필요

2. 흥분을 잘함: 페이스를 잃음 - 포커페이스유지

3. 미련이 많음: 본전 및 대박에 미련이 많으면 안 됨 - 마음비우기

4. 우유부단한 성격: 결단 자체가 스트레스가 되면 안 됨(용기는 훈련으로 키움) - 결단력

5. 산만한 성격: 고도의 집중력을 필요한데 집중력이 부족하면 힘듦.

 

 

(3) 투자심리분석

 

1) 일반적인 인간본성

 

① 조급한 마음 = 욕심 → 집착

서두르지 말자! 서두르지 말자! 서두르지 말자! 기회는 항상 있다.

서두르다 죽으면 오히려 모든 기회가 사라진다.

지금부터 장기전에 돌입한다는 마음으로 버텨라 가만히만 있으면 최소한 죽지는 않는다.

 

 ㉮ 욕심(탐욕)

투자의 심리는 무엇인가를 소유하려는 욕심에서부터 시작된다.

인간의 탐욕이란 한도 없고 끝도 보이질 않아 항상 부족해 하는데 주식시장에서도 모든 시세를 다 받아먹으려는 이는 도둑놈보다 더 한 놈일뿐더러 진정한 소유를 할 수 없을 것이다. 진정한 소유는 무소유로부터 온다고 한다. 무엇인가 부족해도 그 상황에 만족할 수만 있다면 그때부터 진정한 소유를 할 수 있게 될 것이다.

 

*상투에서 투자하는 얼간이들은 나중에 주가가 하락하여 입게 되는 손해보다는 증시가 상승세일 때 참여하지 않아 잃게 되는 돈을 먼저 생각하기 마련이다.

*신은 하락장 투자자를 경멸 한다 왜냐하면 그들은 남의 돈을 탐내기 때문이다.

 

 ㉯ 집착(미련)

인간은 자존심이 강한 동물이기에 사소한 일로 자존심에 상처를 받아도 쓸데없이 집착을 하게 된다. 하지만 주식은 자존심 싸움이 아니다. 이번 싸움에 졌다면 사실을 인정하고 다음에 이기면 되는 것이다. 복수의 칼날을 갈지도 않고 무딘 검으로 상대를 베려 달려들다간 오히려 상대의 칼을 맞고 죽게 될 것이다. 이렇게 싸움이 안 되는 자에게 자꾸 싸움을 걸지 마라. 끝까지 미련을 떨치지 못한다면 진짜 미련한 인간이 될 수밖에 없다.

 

*매입가격은 잊어버려라.

*주식투자는 절대적 유연성이 필요하다.

*예측을 잘하는 것이 고수가 아니다. 다만 대응을 잘 할 뿐이다. 심지어 종목을 보는 눈이 일반인보다 나은 이유역시 어떤 상황에서 그런 종목을 택하는 것이 적절한 대응을 하는 것이기 때문이다.

 

*증권시장이라는 매우 혼잡스런 싸움터 안에서 사람들이 숨쉬는 공기는 하나의 약물처럼 작용한다.

 

※ 유혹

인간은 욕심이 있기에 유혹을 당하는 것이며 또한 집착하게 되는 것인데 나를 유혹한 주식이 최소한 결혼을 해도 될 주식인지 단순히 즐겨야 하는 주식인지도 파악하지 못한 채 투자하고 있다면 우선 컴퓨터를 끄고 그 자리에서 빠져나와라.

 

*움직이지 않는 주식에는 손을 대지 마라.

*팔고나서 올라도 애통해 하지 마라.

 

② 떨리는 마음 = 공포 → 불안

 

 ㉮ 공포(압박)

투자에서 위험을 감수하지 않고서는 어떠한 수익을 낼 수 없다. 이것 때문에 공포를 극복하라고 하지만 사실 많은 투자자들은 공포를 극복하지 못해 수익을 내지 못하기 보단 공포를 몰라 손실을 보는 경우가 많다. 다시 말해 위험감수를 한다는 말은 절대 추세에 역행을 한다거나 무모한 짓을 한다는 말이 아니라 투자엔 항상 위험이 있으니 확실한 손절목표를 가지고 확률이 높은 곳에 투자한다는 말이다. 만약 이것을 지키지 못하면 최하 가격에서 손절을 하게 되고 매수시점을 미루다 최고가격에서 매수하게 된다.

진정 공포를 느끼지 못한다면 투자를 하지 말아야 할 것이며 엄청난 공포와 압박을 견디고 이겨낸 후에야 진정한 투자자가 될 것이다.

 

*모험이 없이는 이익이 없다. 이것이 투자의 본질이다.

*대포소리가 천둥칠 때 사고 바이올린의 부드러운 선율 속에서 팔아라.

*주식은 비관 속에서 태어나 회의 속에서 자라고 낙관 속에서 성숙하여 행복감속에서 사라진다. = 월가의 투자격언

 

 ㉯ 불안

인간에게 불안한 마음은 확신이 없다는 말인데 확신이 없는 투자는 투자가 아닌 투기일 것이다. 사실 세상에 100% 확신 할 수 있는 일은 없다. 그래서 사람들은 무슨 일에 있어 알지 못하는 것에 대한 저마다의 불안이 존재하기 마련이다. 하지만 그 불안은 자신이 극복 할 수 있는 정도여야지만 된다. 감당치 못 할 정도의 불안한 마음이 드는 일이라면 절대 그 일을 해서는 안 된다.

세상에 100%는 없다. 다만 높은 확률을 끝까지 믿는다면 그리고 지킨다면 순간의 실패는 승리를 위한 밑 걸음이 될 것이다.

 

③ 우쭐한 마음 = 자만

득음이란 단순히 소리를 얻는 것이 아니라 세상의 이치를 깨닫는 것이다.

하물며 소리도 못 얻은 자가 득음을 하였다하며 소리를 질러 댄다면 이 어찌 웃지 않을 수 있을까?

 

 ㉮ 자만

자신감이란 어떠한 목표를 이뤄낼 때 무엇과도 비교 할 수 없는 최고의 무기이다. 자신감을 상실한 사람이 무엇을 할 수 있겠는가? 하지만 자만심을 갖는다는 건 자신감이 없는 사람보다도 못할 수 있음을 명심해야 한다. 특히 주식시장에서는 더욱 더 그러하다. 성숙하지 못한 인간일수록 자만심만 크고 그만큼 포기도 빠르다.

 

*주식이 잘 될 때 너무 자만하지 마라.

*증권시장의 모든 게임가들은 일년 내내 돈이라는 최면술에 걸려있다.

*증권시장에서 미친 사람에게 최대의 불행은 그가 게임시작과 동시에 돈을 땄을 때이다. 왜냐하면 그 다음에 그는 미친 사람이 되기 때문이다.

 

④ 포기하는 마음 = 좌절 → 포기

 

 ㉮ 좌절(실망)

인생에 있어 누구에게나 찾아오는 것으로 주식시장에선 아무도 피해 갈 수 없는 친구 일 것이다. 이 친구가 찾아오면 반드시 그냥 보내지 말고 무엇인가를 얻어내야 성공할 수 있고 몇 번 반복하는 동안 얻는 게 없다면 결국 좌절이 깊어 포기까지 다다를 것이다.

 

*투자자는 거의 대부분 미신을 믿게 마련이다. 실패를 불운으로 돌릴 때 그는 이미 미신을 믿는 사람이 된다.

 

 ㉯ 포기

오기로 계속하겠다면 그만 하고 떠나고 돈을 벌수 없어 떠나겠다면 아직은 남아 있어라.

 

*의지를 잃어버리는 게 아니라 의지를 집중시키는 최면을 걸어라.

 

※무지(무능)

좌절과 포기는 인간의 무지와 무능력으로부터 오는 것이다. 상대에 대해 아는 것 하나 없이 단순히 전쟁터로 나온다면 얼마나 무모한 행동인가? 항상 무지를 깨우치는 인내와 노력을 다하라.

 

*사람들은 바보로부터 따라하지 말아야 할 것을 배워야 한다.

 

 

(4) 성공하는 투자방법

 

1) 지속적이고 성공적인 투자기법

 

① 투자 철학이 정립되어 있지 않으면 절대 주식에서 성공할 수 없다.

② 매매 신호의 정립(이익은 많이 손실은 적게)

③ 종목 발굴법 정립(지정표적, 반지정종목, 순환종목 등으로)

④ 계좌운용 관리기준의 정립(투자일지, 투자실적표, 매매결과기록표⇒주, 월, 분기별로)

 

※타이밍 포착하는 기술적측면에 앞서 주식투자의 마음자세와 시세관등의 투자 철학이 중요

 

2) 매매시 지켜야 할 일

 

① 자신의 판단이 틀릴 수 있다는 점을 항상 명심

② 확신이 없는 한 추세에 일치하는 포지션을 설정

③ 이익상태에 있는 포지션은 길게 손실 발생 포지션은 짧게

④ 가격예측도 중요하지만 진출입 시점이 더욱 중요(실패와 고비를 알아내고 포지션 진입을 최전선에서 함)

⑤ 목표치와 손절매(손실한도는 기대수익의 1/3 수준)폭 확인

⑥ 장중충동억제(충분한 확인 후 포지션진입 - 특히 한계치 전에 방향을 내는 경우)

⑦ 추가 포지션은 이익상태에서 보유계약수보다 적게

⑧ 포지션 이익상태에서 손실한도 좁혀가라

⑨ 매매 끝난 뒤 검토와 반성 그리고 다음매매에 대비해 항상 연구하라.(주가차트중 과거의 주가습성을 검토 비슷한 상황일 때 참고하여 매매)

⑩ 투자패턴결정(포지션, 데이트레이딩 등)투자기간 투자대상상품 투자기법 투자자료

 

3) 매매전 해야 할일

 

① 추세를 판단한다.(이동평균선으로 큰 방향을 판단)

② 레벨을 확인한다.(1, 2차 지지선과 저항선을 확인)

③ 패턴을 분석한다.(지속형패턴, 반전형패턴 형성여부 분석)

④ 시장상황을 관찰한다.(보조지표를 통해 자신이 분석한 상황 관찰)

 

4) 이럴 땐 무조건 쉬는 것이 상책

 

① 수익률이 오르지 않을 때

② 시장의 추세가 이해되지 않을 때

③ 시간을 투자할 수 없을 때

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